• Placements, Gestion Privée, Ingénierie Patrimoniale, Protection sociale, Retraite

    Depuis 30 ans, notre cabinet accompagne des clients particuliers ou professionnels, et des entreprises dans l’optimisation de leur patrimoine, dans leurs investissements, et dans la protection sociale.

    A la fois, Conseiller en Investissement Financier (CIF) et Courtier d’assurance, PFC se prévaut d’une analyse objective du marché pour présenter à sa clientèle une offre complète, sur-mesure, et aux meilleures conditions de solutions patrimoniales et en protection sociale (Prévoyance, Retraite, Santé individuelle et collective).

    Titulaire de la Carte immobilière (Carte T) et de la Compétence Juridique Appropriée (CJA), le cabinet PFC est membre de la CNCGP : Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine.

Laurent COUTURIER

Conseiller en Gestion de Patrimoine - Gérant

Après 15 ans de direction de filiales à l’étranger et en France, Laurent a été dirigeant d'une Family Office Lyonnaise. Il prend la direction de PFC en 2018. Il intervient au sein de formations supérieures en Gestion de Patrimoine. Diplômé EM Lyon option finance, complétée par l’INSEAD et un Master 2 en Gestion de Patrimoine.

Sandrine TILY

Conseiller en Gestion de Patrimoine

Diplômée de l'école d'ingénieur des Mines, Sandrine a travaillé pendant 20 ans en tant que Directrice de projets dans les nouvelles technologies et les télécommunications. Pendant 5 ans, Sandrine a exercé le métier de Gestionnaire de Patrimoine en tant qu’indépendant, avant d’intégrer le cabinet PFC.

Alain PROUDHON

Mandataire d'Intermediaire d'Assurance

Titulaire d’un DESS en Gestion de Patrimoine de l’Université d’Auvergne, Alain a travaillé pour la banque durant 14 ans. Fondateur de PFC, Alain exerce le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine depuis 25 ans et est aujourd'hui Mandataire d'intermédiaire d'assurance.

Emmanuelle THOLY

Collaboratrice Back-office

Diplômée d'une Maitrise de Gestion des entreprises à l'IAE de Lyon 3, Emmanuelle a passé plus de 15 ans dans le milieu de l'assurance de personne. Emmanuelle est aussi spécialisée dans la protection sociale des entreprises, des indépendants et des dirigeants.

Patrice PEINTURIER

Mandataire d'Intermédiaire d'Assurance

Diplomé de l’EM Lyon après des études techniques, Patrice a débuté dans le grand export. Autodidacte dans la gestion de son propre patrimoine, ce domaine est devenu au fils du temps une évidence professionnelle, complétée par différentes formations, et transformée en métier de Mandataire d’intermédiaire en assurance au côté de PFC.

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Alice PROUDHON

Mandataire d'Intermédiaire d'Assurance

Licenciée en Banque-Finance-Assurance, Alice a enrichi son parcours professionnel en tant que conseillère financière au sein de la banque. Depuis 2019, elle a fondé son cabinet de conseil sur la région frontalière Suisse. Elle occupe le poste de Mandataire d'intermédiaire en assurance chez PFC.

Elio COMTET

Assistant Gestion de Patrimoine

Passionné de tennis et fin gastronome, après une Licence en Gestion, Elio a validé un Master 1 Gestion de Patrimoine en stage chez PFC. Il complète cette formation par un Master 2 Gestion de Patrimoine toujours avec l’IAE de Lyon. Elio est aujourd'hui en support sur l'ensemble de nos activités.

Nos Services

L'audit patrimonial

L'optimisation civile, juridique, financière et fiscale de votre patrimoine a pour objectif d'accroître votre cadre et votre niveau de vie, tout en augmentant votre autonomie et votre sécurité.

Cet audit nous permettra, en fonction de vos choix, de construire votre architecture patrimoniale, puis de vous conseiller et de gérer les différents produits et services qui correspondent à vos objectifs à court, moyen et long terme.

C'est pour nous le point de départ indispensable à une relation de qualité et de confiance avec vous.

Patrimoine Finances Conseils propose aussi les Bilans Retraite et l'aide à la Liquidation des droits.

La transmission de patrimoine

Le dispositif de transmission de votre patrimoine se construit en tenant compte de votre situation spécifique : famille recomposée ou non, ayant-droits multiples…

Vous pouvez également souhaiter transmettre la propriété sans perdre la faculté de l'utiliser grâce à l'utilisation d'outils juridiques spécifiques.

Voici quelques exemples de solutions : donation de biens entre époux, donation-partage, avantages matrimoniaux, changement de régime matrimonial, société civile, testament, préciput, démembrement ….

Les services aux professionnels

Le Cabinet PFC peut également intervenir sur différents aspects de votre patrimoine professionnel.

Le Cabinet PFC assiste les professionnels avec des solutions patrimoniales dédiées aux entreprises. Quelques exemples de nos interventions :

  • Optimisation financière et fiscale de la gestion de trésorerie ;
  • Optimisation de la rémunération du dirigeant
  • Prévoyance individuelle et collective.
  • Contrat santé individuel et collectif
  • Epargne salariale (PEE - PERCO – Participation, intéressement)
  • Retraite individuelle et collective
  • Transmission de votre entreprise, optimisation financière et fiscale
  • Garanties homme clé, assurances croisées...

L'assurance-vie

L'assurance-vie représente plus de 40 % des actifs financiers des Français, car elle constitue une formule de placement souple et très favorable sur le plan fiscal.

L’assurance vie est très certainement l’une des solutions patrimoniales les plus appréciées. A raison car l’assurance vie recouvre 3 champs d’actions conjoints : c’est à la fois un outil d’épargne, de complément de revenus mais également de transmission de patrimoine. Avec de surcroît une souplesse d’utilisation qui la rend quasi indispensable à toute gestion de patrimoine.

Nous travaillons avec les plus grandes compagnies d’assurance comme : Allianz, Cardif, MMA, Generali, Spirica, Oddo, …

Le Family Office

Le Cabinet PFC vous propose également un service haut de gamme "Family Office" pour vous accompagner au quotidien dans toutes vos problématiques patrimoniales.

Le Cabinet PFC aide toute la famille à trouver les meilleurs placements. La notion de long terme est essentielle dans vos choix, ainsi que la nécessité de préserver l’harmonie familiale.

Le Cabinet PFC examine l’actif et le passif du patrimoine et raisonne en stock mais aussi en flux, en fonction des héritages, des évolutions professionnelles, familiales ...

Les placements financiers

Le Cabinet PFC intervient sur l’ensemble de vos placements financiers, assurance vie, PEA, FIP, FCPI, contrats de capitalisation.

Nous surveillons en permanence les meilleurs fonds du marché et travaillons avec les plus grandes sociétés de gestion françaises et internationales.

Le Cabinet PFC possède les statuts de CIF (conseiller en investissement financier) et de courtier en assurance vie.

Nos offres

GFF GFI : Groupement Forestier

En cas de succession ou donation abattement de 75% de l'investissement en foret.
Et réduction de l'impôt sur le revenu à hauteur de 25% de son investissement.

Pinel

L’investissement en logements neufs Pinel permet de préparer sa retraite et dégager des compléments de revenus (loyers) tout en diminuant son impôt sur le revenu jusqu’à 63 (...)

Malraux

La loi Malraux permet d’acquérir un bien immobilier de prestige et bénéficier, grâce aux dépenses de rénovations, d’une réduction d’impôt à payer de 88 000€ à 120 000€ sur quatre (...)

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