• Alain Proudhon et Laurent Couturier - Conseillers en Gestion de PAtrimoine - Lyon Rhone et Saone et Loire

    Depuis plus de 30 ans, une Gestion de Patrimoine humaine et engagée

    Une expertise éprouvée au service de votre patrimoine.

    Faire grandir vos projets, protéger vos proches, préparer l’avenir : telle est notre vocation. Fort de 30 années d’expérience, Patrimoine Finances Conseils accompagne particuliers, professionnels et entreprises dans la gestion, la valorisation,la transmission de leur patrimoine et dans la mise en place de solutions de protection sociale.

    À la fois Conseiller en Investissements Financiers (CIF) et Courtier en assurances, notre cabinet vous propose une offre complète et sur-mesure fondée sur une analyse rigoureuse du marché :

    • Placements financiers

    • Gestion privée personnalisée

    • Ingénierie patrimoniale et fiscale

    • Protection sociale : retraite et santé prévoyance individuelle et collective

    • Solutions dédiées aux dirigeants, professions libérales et indépendants

    Titulaire de la Carte T (transaction immobilière) et de la Compétence Juridique Appropriée (CJA), et membre de la CNCGP, Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine, garantissant notre engagement à vos côtés dans le respect des normes déontologiques et réglementaires.

Laurent COUTURIER

Conseiller en Gestion de Patrimoine - Gérant

Après 15 ans de direction de filiales à l’étranger et en France, Laurent a été dirigeant d'une Family Office Lyonnaise. Il prend la direction de PFC en 2018. Il intervient au sein de formations supérieures en Gestion de Patrimoine. Diplômé EM Lyon option finance, complétée par l’INSEAD et un Master 2 en Gestion de Patrimoine.

Alain PROUDHON

Mandataire d'Intermediaire d'Assurance

Titulaire d’un DESS en Gestion de Patrimoine de l’Université d’Auvergne, Alain a travaillé pour la banque durant 14 ans. Fondateur de PFC, Alain exerce le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine depuis 25 ans et est aujourd'hui Mandataire d'intermédiaire d'assurance.

Emmanuelle THOLY

Collaboratrice Back-office

Diplômée d'une Maitrise de Gestion des entreprises à l'IAE de Lyon 3, Emmanuelle a passé plus de 15 ans dans le milieu de l'assurance de personne. Emmanuelle est aussi spécialisée dans la protection sociale des entreprises, des indépendants et des dirigeants.

Patrice PEINTURIER

Mandataire d'Intermédiaire d'Assurance

Diplomé de l’EM Lyon après des études techniques, Patrice a débuté dans le grand export. Autodidacte dans la gestion de son propre patrimoine, ce domaine est devenu au fils du temps une évidence professionnelle, complétée par différentes formations, et transformée en métier de Mandataire d’intermédiaire en assurance au côté de PFC.

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Emma LOMBARDI

Assistant Gestion de Patrimoine

Diplômée d’une licence de Gestion et Management à l’IAE de Lyon, Emma poursuit sa formation en Master 1 Gestion de patrimoine. Stagiaire chez PFC, elle contribue aux diverses missions du cabinet et apporte son soutien sur différents projets.

Hugo DE LA IGLESIA

Assistant Gestion de Patrimoine

Passionné de football et diplomé d'un Master 1 en Gestion de Patrimoine à l'IAE de Lyon réalisé chez PFC, après un Bachelor Banque Finance. Hugo complète sa formation avec un Master 2 toujours chez PFC. Hugo joue un rôle clé dans nos activités en apportant son soutien sur divers projets.

Nos Services
Audit Patrimonial, Etude fiscale, Etude retraite

L'audit patrimonial

L'optimisation civile, juridique, financière et fiscale de votre patrimoine a pour objectif d'accroître votre cadre et votre niveau de vie, tout en augmentant votre autonomie et votre sécurité.

Cet audit permet de construire votre architecture patrimoniale, de vous conseiller, et de gérer les différents produits et services correspondant à vos objectifs à court, moyen et long terme.

C'est le point de départ indispensable à une relation de qualité et de confiance.

PFC propose aussi des Bilans Retraite et l'aide à la Liquidation des droits.

Transmission Succession Organisation Matrimoniale

La transmission de patrimoine

Le dispositif de transmission de votre patrimoine se construit en tenant compte de votre situation spécifique : famille recomposée ou non, ayant-droits multiples…

Vous pouvez également souhaiter transmettre la propriété sans perdre la faculté de l'utiliser grâce à l'utilisation d'outils juridiques spécifiques.

Voici quelques exemples de solutions : donation de biens entre époux, donation-partage, avantages matrimoniaux, changement de régime matrimonial, société civile, testament, préciput, démembrement ….

services aux professionnels, collectif, retraite, prevoyance, santé, trésorerie entreprise

Entreprises et Professionnels

Le Cabinet PFC intervient sur différents aspects de votre patrimoine professionnel.

Le Cabinet PFC assiste les entreprises, dirigeants et professions libérales sur :

  • Optimisation de la rémunération
  • Prévoyance individuelle et collective
  • Santé Mutuelle individuel et collective
  • Retraite individuelle et collective
  • Epargne salariale : PEE PERCO
  • Optimisation de la trésorerie
  • Transmission de votre entreprise
  • Assurance homme clé et croisée
L'assurance-vie

L'assurance-vie

L'assurance-vie représente plus de 40 % des actifs financiers des Français ; une formule souple et très favorable sur le plan fiscal.

C'est très certainement l’une des solutions patrimoniales les plus appréciées. A raison car elle recouvre 3 champs d’actions : un outil d’épargne, un complément de revenus et un outil de transmission. Avec de surcroît une souplesse d’utilisation qui la rend quasi indispensable.

Nous travaillons avec les plus grandes compagnies d’assurance : Allianz, Cardif, MMA, Generali, Spirica, Oddo, …

Organisation familiale, Family Office, gestion globale, gestion de fortune

Le Family Office

Le Cabinet PFC vous propose également un service haut de gamme "Family Office" pour vous accompagner au quotidien dans toutes vos problématiques patrimoniales.

Le Cabinet PFC aide toute la famille à trouver les meilleurs placements. La notion de long terme est essentielle dans vos choix, ainsi que la nécessité de préserver l’harmonie familiale.

Le Cabinet PFC examine l’actif et le passif du patrimoine et raisonne en stock mais aussi en flux, en fonction des héritages, des évolutions professionnelles, familiales ...

Assurance vie, contrat de capitalisation, PER, Oddo, Pictect, Carmignac, PEE PERCO

Les placements financiers

Le Cabinet PFC intervient sur l’ensemble de vos placements financiers, assurance vie, PEA, FIP, FCPI, contrats de capitalisation.

Nous surveillons en permanence les meilleurs fonds du marché et travaillons avec les plus grandes sociétés de gestion françaises et internationales.

Le Cabinet PFC possède les statuts de CIF (conseiller en investissement financier) et de courtier en assurance vie.

Nos offres

Notre grille tarifaire 2025

Notre grille tarifaire 2025

Ci-dessous nos honoraires déterminés en fonction de la complexité des missions avec le souci de construire une relation de confiance sur le long terme. Premier RDV offert.

GFI : Groupement Forestier

GFF GFI : Groupement Foncier Forestier

En cas de succession ou donation abattement de 75% de l'investissement en foret.
Et réduction de l'impôt sur le revenu à hauteur de 18% de son investissement.

Pinel

Pinel Malraux Monuments historiques

L’investissement en logements neufs Pinel permet de préparer sa retraite et dégager des compléments de revenus (loyers) tout en diminuant son impôt sur le revenu jusqu’à 63 (...)

Tous nos produits

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