• Placements, Gestion Privée, Ingénierie Patrimoniale, Protection sociale, Retraite

    Depuis 25 ans, notre cabinet accompagne des clients professionnels, des particuliers, et des entreprises dans l’optimisation de leur patrimoine, dans leurs investissements, et dans la protection sociale.

    A la fois, Conseiller en Investissement Financier (CIF) et Courtier d’assurance, PFC se prévaut d’une analyse objective du marché pour présenter à sa clientèle une offre complète, sur-mesure, et aux meilleures conditions de solutions patrimoniales et en protection sociale (Prévoyance, Retraite, Santé individuelle et collective).

    Les dirigeants sont aussi titulaires de la Carte immobilière (Carte T) et de la Compétence Juridique Appropriée (CJA).

    Le cabinet PFC est membre de la CNCGP : Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine.

Laurent COUTURIER

Conseiller en Gestion de Patrimoine - Gérant

Après 15 ans comme dirigeant de filiales à l’étranger et en France, Laurent est devenu le dirigeant d'une Family Office Lyonnaise. Il a été ensuite Conseiller en Gestion de Patrimoine avant de prendre la gérance de Patrimoine Finances Conseils. Il intervient au sein de formations supérieures en Gestion de Patrimoine. Diplômé d’une Ecole Supérieure de Commerce option finance - EM Lyon, complétée par l’INSEAD , Laurent a enrichi sa formation par un Master 2 en Gestion de Patrimoine.

Alain PROUDHON

Conseiller en Gestion de Patrimoine - Gérant

Titulaire d’un DESS en Gestion de Patrimoine de l’Université d’Auvergne, Alain a travaillé en tant que conseiller financier dans un établissement bancaire durant 14 ans. Fondateur de PFC, Alain exerce le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine depuis 25 ans.

Nos Services

L'audit patrimonial

L'optimisation civile, juridique, financière et fiscale de votre patrimoine a pour objectif d'accroître votre cadre et votre niveau de vie, tout en augmentant votre autonomie et votre sécurité.

Cet audit nous permettra, en fonction de vos choix, de construire votre architecture patrimoniale, puis de vous conseiller et de gérer les différents produits et services qui correspondent à vos objectifs à court, moyen et long terme.

C'est pour nous le point de départ indispensable à une relation de qualité et de confiance avec vous.

Patrimoine Fiances Conseils propose aussi l’Audit Retraite.

La transmission de patrimoine

Le dispositif de transmission de votre patrimoine se construit en tenant compte de votre situation spécifique : famille recomposée ou non, ayant-droits multiples… 

Vous pouvez également souhaiter transmettre la propriété sans perdre la faculté de l'utiliser grâce à l'utilisation d'outils juridiques spécifiques.

Voici quelques exemples de solutions : donation de biens entre époux, donation-partage, avantages matrimoniaux, changement de régime matrimonial, société civile, testament, préciput ... Démembrement ….

Les services aux professionnels

Le Cabinet peut également intervenir sur différents aspects de votre patrimoine professionnel.

Le Cabinet assiste les professionnels avec des solutions patrimoniales dédiées aux entreprises. Quelques exemples de nos interventions :

  • Optimisation financière et fiscale de la gestion de trésorerie ;
  • Optimisation de la rémunération du dirigeant
  • Prévoyance individuelle et collective.
  • Contrat santé individuel et collectif
  • Epargne salariale (PEE - PERCO – Participation, intéressement)
  • Retraite individuelle et collective
  • Transmission de votre entreprise, optimisation financière et fiscale
  • Garanties homme clé, assurances croisées...

L'assurance-vie

L'assurance-vie représente plus de 40 % des actifs financiers des Français, car elle constitue une formule de placement souple et très favorable sur le plan fiscal.

L’assurance vie est très certainement l’une des solutions patrimoniales les plus appréciées. A raison car l’assurance vie recouvre 3 champs d’action conjoints : c’est à la fois un outil d’épargne, de complément de revenus mais également de transmission de patrimoine. Avec de surcroît une souplesse d’utilisation qui la rend quasi indispensable à toute gestion de patrimoine.

Nous travaillons avec les plus grandes compagnies d’assurance comme : Allianz, Cardif, MMA, Generali, Spirica, Oddo, …

Le Family Office

Le Cabinet vous propose également un service haut de gamme "Family Office" pour vous accompagner au quotidien dans toutes vos problématiques patrimoniales.

Le Cabinet aide toute la famille à trouver les meilleurs placements. La notion de long terme est essentielle dans vos choix, ainsi que la nécessité de préserver l’harmonie familiale.

Le Cabinet examine l’actif et le passif du patrimoine et raisonne en stock mais aussi en flux, en fonction des héritages, des évolutions professionnelles, familiales ...

Les placements financiers

Le Cabinet intervient sur l’ensemble de vos placements financiers, assurance vie, PEA, FIP, FCPI, contrats de capitalisation.

Nous surveillons en permanence les meilleurs fonds du marché et travaillons avec les plus grandes sociétés de gestion françaises et internationales.

Le Cabinet possède les statuts de CIF (conseiller en investissement financier) et de courtier en assurance vie.

Nos offres

Contact

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