Placements, Gestion Privée, Ingénierie Patrimoniale, Protection sociale, Retraite

Cet audit nous permettra, en fonction de vos choix, de construire votre architecture patrimoniale, puis de vous conseiller et de gérer les différents produits et services qui correspondent à vos objectifs à court, moyen et long terme.

C'est pour nous le point de départ indispensable à une relation de qualité et de confiance avec vous.

Patrimoine Finances Conseils propose aussi les Bilans Retraite et l'aide à la Liquidation des droits.

Vous pouvez également souhaiter transmettre la propriété sans perdre la faculté de l'utiliser grâce à l'utilisation d'outils juridiques spécifiques.

Voici quelques exemples de solutions : donation de biens entre époux, donation-partage, avantages matrimoniaux, changement de régime matrimonial, société civile, testament, préciput, démembrement ….

Le Cabinet PFC assiste les professionnels avec des solutions patrimoniales dédiées aux entreprises. Quelques exemples de nos interventions :

• Optimisation financière et fiscale de la gestion de trésorerie ;
• Optimisation de la rémunération du dirigeant
• Prévoyance individuelle et collective.
• Contrat santé individuel et collectif
• Epargne salariale (PEE - PERCO – Participation, intéressement)
• Retraite individuelle et collective
• Transmission de votre entreprise, optimisation financière et fiscale
• Garanties homme clé, assurances croisées...

L’assurance vie est très certainement l’une des solutions patrimoniales les plus appréciées. A raison car l’assurance vie recouvre 3 champs d’actions conjoints : c’est à la fois un outil d’épargne, de complément de revenus mais également de transmission de patrimoine. Avec de surcroît une souplesse d’utilisation qui la rend quasi indispensable à toute gestion de patrimoine.

Nous travaillons avec les plus grandes compagnies d’assurance comme : Allianz, Cardif, MMA, Generali, Spirica, Oddo, …

Le Cabinet PFC aide toute la famille à trouver les meilleurs placements. La notion de long terme est essentielle dans vos choix, ainsi que la nécessité de préserver l’harmonie familiale.

Le Cabinet PFC examine l’actif et le passif du patrimoine et raisonne en stock mais aussi en flux, en fonction des héritages, des évolutions professionnelles, familiales ...

Nous surveillons en permanence les meilleurs fonds du marché et travaillons avec les plus grandes sociétés de gestion françaises et internationales.

Le Cabinet PFC possède les statuts de CIF (conseiller en investissement financier) et de courtier en assurance vie.